無論讀書或就業，都需要跨過一次又一次的挑戰。香港的中學文憑試以「一試定前程」，但論競爭激烈之程度，內地的普通高等學校招生全國統一考試（簡稱高考），絕對有過之而無不及。據官方數據，去年高考報考人數便多達六百多萬，與香港總人口之數相距不遠。所以能在高考脫穎而出的考生，絕非池中物；現時任職智易財富管理有限公司副總裁的王子元，便是一例。


擁有高挑的身材，說得一口流利廣東話的王子元，形容自己是好勝心強、勇於接受新挑戰和喜歡學習新事物的人；她特別樂於參加各種比賽，冀能享受勝利的果實，亦希望身邊人會對自己的成績感到驕傲。受到個人性格所推動，她的高考成績亮麗，所以獲得內地一級學府北京大學的入學資格；當其他同樣獲選的學生喜出望外之際，她卻毅然放棄北大的一席學額，南下香港，入讀在國際學術排名同樣位居前列的香港科技大學，主修經濟。「我對金融和商業知識感到興趣。香港是全球數一數二的國際金融中心，精英雲集，不乏黃金機會，自然是修讀相關學科的不二之選。


科大畢業 投身理財行業

王子元在2010年科大畢業後，決定留港發展個人事業，加入要求高、挑戰大的金融理財業。她說：「我深信，個人資產管理行業大有可為。香港以至內地現正面對低息、高通脹的經濟環境，而且人口老化的問題愈見嚴重，所以對投資的剛性需求甚大。」她亦認為香港背靠龐大的內地市場，投資前景十分樂觀。


當初加入理財業，王子元亦難免要面對不少工作上的困難。「起初我對溝通技巧缺乏掌握，加上廣東話仍欠流利，對香港文化亦未有透徹的理解，令自己的信心受到打擊。」幸好其工作團隊為她提供不少知識、技巧以至情緒上的支援，幫助她解決不少難題。「團隊內的資深同事都願意為我安排培訓，以至分享不少實戰經驗，令我獲益良多。」


團隊協作 最為重要

王子元亦認為這些資深員工的成功，能為新一輩樹立清晰的楷模，成為她的學習對象和奮鬥目標。「擁有不服輸的心態，我總會認為其他人可做得到的事，自己也應可達到。」她視此為良性的競爭心理，不會影響同事間的關係，反而可建立方向一致的團隊精神。她說：「在未加入此行業前，我以為這是一份需要單打獨鬥的工作，殊不知原來團隊的合作至為重要。即使在公餘和周末的時間，我們也會一起消遣，甚至聯群結隊加入義工行列，參加過不少慈善活動。」她在香港沒有親人，即使在科大上學時也多與內地學生為伍；入職後反而多和擁有相同目標的港人同事一起，感受到一份異鄉的暖意。


不僅是團隊，王子元亦很欣賞公司願意從前綫顧問角度出發，不吝投入資源以增強培訓工作。此外，她雖然入職時間尚短，亦可參加公司的海外會議旅行，與過百位同事，一同去韓國滑雪；盡興而歸之餘，團隊關係亦得以加強。


王子元的直屬上司、智易財富管理有限公司區域總監吳宇豐表示，金融理財業與其他行業有很大不同，一般職業講求長時間的累積經驗，但前者則可能需要發揮短期、強度大的爆炸力。「從事一般工作，一年只須面對一兩次的公司評核，僱員可長期逗留在毋須面對結果的舒適地帶（Comfort zone）。反之，理財從業員則需要每天直接承受工作上的種種成敗。我們知道，若自己未有全力付出，只會面對令人失望的結果。」


五年來，王子元在理財業成績不俗。由於目標一致，她亦跟隨上司及團隊在2014年前加入智易財富管理，繼續並肩，一起在事業發展路途上向前邁進。


智理財 易未來

智易金融集團以香港為基地，旨在為亞洲區內的機構及個人客戶，提供專業、中肯及全面的理財策劃及投資組合管理服務。集團並與多家具規模的環球金融機構建立策略性夥伴關係，堅持以中立的專業態度，秉持不偏不倚的原則，提供多元化的退休、風險管理及投資產品，以至一站式的獨立理財策劃諮詢服務，以切合不同客戶的財富管理需要。


智易的經營信念，建基於「智理財，易未來」這短短的六個字。透過該公司財富管理顧問的專業分析，讓投資者充分了解各種投資產品的特性，配合市況及個人目標，從而作出精明理性的抉擇，創造未來。


該公司在內地發展已超過六年，目前在十七個城市設立二十二個辦公地點，為本港及內地客戶提供投資服務。此外，該公司亦已進駐日本，分別在東京、大阪、沖繩等大都會設有據點，進一步拓展業務版圖。


專業資格 政府認可

政府對金融從業員的專業資格，已有清晰的指引和監管；各職級亦有一定的牌照要求。希望在這個行業更上一層樓的從業員，除了要達到一定的業績，亦要考取相關資格，非常具透明度。初入職者需要考取指定的保險牌照，經理級則需擁有證監牌照，而管理階層便要有財務策劃師的資格（Certified Financial Planner），部分更躋身特許財務分析師（Chartered Financial Analyst）的行列，專業地位毋庸置疑。


除了相關知識，智易亦要求員工必須為客戶提供貼心的服務。當其他理財顧問公司推行以顧問為先（consultant-need basis）的培訓課程，注重如何達成銷售和賺取佣金；智易則採取以客戶為先（client-need basis）的理念，推動理財顧問要事事先從客戶利益出發。任職該公司的前綫人員，不能單單追求營業額的增長，更要先認真了解客戶的理財需要和財務狀況，衡量他們所能承受的投資風險，才會批核銷售有關的理財方案，以達到客戶、理財顧問和理財公司三方共贏的局面。


智易重視員工的前景，希望他們對自己的將來，能充分掌握，並化為努力工作的原動力。一個完善的晉升架構，正能為員工提供清晰的事業階梯，讓他們朝着目標拾級而上，成功指日可待。


人力資源既然是智易最具價值的資產，培訓的重要性便不言而喻。智易的培訓計畫，分為多個階段和層面。首先為新入職的顧問，提供為期兩周、有關行業和產品的基本課程；而其所屬組別的經理，則為他們灌輸銷售技巧，並會提供包括客源等的各種支援，幫助新入職者衝破來自個人心理、家庭、生活的難關。成功通過試用期的顧問，便需要接受進階培訓，了解法規方面的知識。公司也為即將晉升經理的員工，安排關於建立團隊和人事管理等的訓練。更高階的培訓課程，亦會為副總裁級別的員工而設。由此可見，該公司的培訓計畫是全面性和持續性兼備。


GET2課程 非一般的培訓

智易對於員工培訓另有一套，特別針對尖子員工，更會走出傳統學習的框框。為期十四周的GET 2課程，便是特為公司最具潛質的二十二位員工而設；王子元亦因其出色的業績表現而獲邀參加。


參與GET 2課程的學員，分為四個小組，每個組別有專屬的導師，還有專業企業培訓導師、曾任翡翠台節目《沒女大翻身》首席導師的林希樺（Elsa），出任課程總教練。導師的角色，是要從旁觀者角度，了解學員的心態和習慣，從而協助學員作自我突破。


在這十四周的日子?，學員與導師有緊密的聯繫；除了每周一次的電話溝通和報告，每天早上學員亦要透過WhatsApp，報告當天的工作計畫；到了晚上，便須匯報成果和進度。「導師對學員的業績有高要求。由於我能達到目標，而且願意幫助其他組員，導師便讓我負起領導之責，協助其他同事爭取更好表現。」如果未能達標，學員便須接受非一般的「大懲罰」，例如要在辦公樓大堂跳舞、不穿鞋子上班，或是一整天不可坐升降機，往返位處十五樓的辦公室等，絕不好受。


周末課程 啟發甚深

在整個課程期間，王子元稱有三個周末項目最為特別。第一個項目主要在

培訓中心舉行，以迎新為主。她認為總教練在會上的指導甚具啟發性，「帶出『Be．Do．Have』三個概念的分別。大部分人只重『擁有（Have）』，比較短視。其實我們所能擁有，是建基於我們做了甚麼（Do），以至我們的為人（Be）。想通了三者的先後輕重，自能堅持自己的初衷，做正確之事，而不止着眼於金錢利益。」


完成討論並不等於大家可以輕鬆回家休息或享樂，原來教練更會臨時要求學員，在兩天課堂之間的十六小時內，與最多的客戶見面，並要完成至少一份交易。她說：「在毫無準備的情況下約客人會面，並要完成銷售，成功機會近乎零。但結果是全組學員都能締造不俗的成績，約四分之三的同事都能開單。」王子元記得她當晚馬不停蹄地分別與三個客戶見面，並能有成功個案。從此挑戰可見，只要有強大意志，看似不可能的事都可成事。


第二個周末環節，則是一次戶外訓練。在攝氏十度的低溫，大家聚首於寒風凜冽的黃金海岸沙灘上，需要分組進行各式比賽；既鍛煉彼此的合作精神，亦要求大家發揮溝通和領導能力，以至專注精神等，藉此發揮個人最大的潛能。當大家筋疲力盡之際，仍要利用一夜間的每分每秒，爭取見客和銷售的機會。


課程以一天的畢業禮作結，在最後的周末環節，每位學員都分享這三個多月的體驗和啟發。王子元表示：「完成了這個課程，我自己感受頗深，之後不但變得主動進取，信心大增，亦更願意從團隊的角度出發和付出。」擁有孜孜不倦的態度，積極進取的精神，再加上公司所安排的培訓和團隊的支持，難怪王子元在短時間內便可爭取到理想成績，踏出令人稱羡的青雲路。


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